10 de los mayores esquemas Ponzi de la historia

Para cualquier persona que no esté familiarizada con el término, o al menos con su definición específica, un esquema Ponzi es cuando creas un negocio falso y luego prometes el mundo absoluto a cualquiera y a todos a quienes puedes influenciar, y los convences para que inviertan. Luego, y aquí está la parte que hace que esta estafa sea tan exitosa, utilizas una parte de estos fondos invertidos para pagar a algunas de las personas que inicialmente invirtieron en lugar de quedarte con todo el dinero de inmediato. La idea es que cumplir con las ridículas promesas que hiciste inicialmente dará como resultado que incluso más personas inviertan con la esperanza de ver rendimientos similares. Luego, repites estos pasos hasta que tengas una cantidad suficiente y luego simplemente te lo llevas todo y escapas. Una estafa de confianza literal.

Nombrado así por el «empresario» italiano Charles Ponzi, un sello distintivo de este clásico engaño y lo que lo hace tan popular, incluso hasta el día de hoy *tos*NFTS*tos*, es que hasta que ocurre la parte de la estafa, es técnicamente posible que cualquier Joe promedio gane dinero.

No estamos aconsejando a nadie que ponga su dinero en una de estas cosas, por supuesto, pero es importante tener en cuenta por qué este engaño en particular es tan prevalente a pesar de ser tan conocido que el nombre se usa comúnmente.

Con eso fuera del camino, aquí hay 10 historias de los esquemas Ponzi más audaces de la historia.

Y como siempre, recuerda, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea …

10. Greater Ministries International

«Da, y se te dará» – Lucas 6:38

Este fue el llamado claro de Greater Ministries International, una «iglesia» fundada por un tipo extraño llamado Gerald Payne. Estas son dos cosas que nos sentimos bastante seguros de decir sin que se considere difamatorio porque literalmente estamos parafraseando un informe de la Liga Antidifamación sobre Payne.

De todos modos, Payne era un estafador, un embustero y amante de los animales. Esa última parte no es nuestra forma de suavizar la imagen de Payne, es solo que una vez lo atraparon viajando por un aeropuerto con un montón de pornografía bestial, y ese detalle quedará grabado en nuestras mentes para siempre, así que ahora tú también tienes que pensarlo.

Siguiendo, la estafa de Payne era casi caricaturescamente simple y literalmente prometió duplicar el dinero de cualquier inversor, diciéndole a la gente que estaba invirtiendo en cosas como metales preciosos o la compra de deuda extranjera. Sin embargo, Payne fue capaz de evitar encender demasiadas alarmas de falsedad al hacer que los objetivos de sus estafas fueran personas que ya estaban un poco desequilibradas. La extrema derecha religiosa, los supremacistas blancos y los miembros del movimiento de ciudadanos soberanos. Ya sabes, perdedores.

Esto no quiere decir que las personas comunes no fueran estafadas también, pero a medida que la estafa crecía en magnitud, Payne centraba deliberadamente sus esfuerzos en tipos anti-gobierno rabiosos. Lo cual tenemos que admitir que es bastante genial, porque ¿a quién van a quejarse cuando los estafen? El Hombre.

Hablando del gobierno, les resultó bastante difícil detener a Payne y sus asociados debido al hecho de que él era, técnicamente, una iglesia, lo que le permitía usar varios vacíos legales para evitar cosas como impuestos o tener que declarar ingresos. Payne pudo estafar a la gente de casi medio mil millones de dólares antes de ser condenado por gran fraude en 1999.

9. Estafa del petróleo ‘Julian Pete’

Probablemente el aspecto más importante de cualquier estafa o engaño exitoso sea la confianza en sí misma. Después de todo, estafador es una reducción de Confidence Man, y Courtney Chauncey tenía confianza y algo más.

En cuanto a la estafa en sí, Chauncey pudo comprar un arrendamiento en un yacimiento de petróleo en Santa Fe y, en lugar de perforar petróleo, invirtió el poco dinero que le quedaba en anuncios extrañamente antagonistas en periódicos locales que prometían grandes rendimientos. Por ejemplo, uno de los anuncios de Chauncey les decía explícitamente a las viudas y huérfanos que no invirtieran en su compañía petrolera (que extrañamente tenía pocos taladros de petróleo) porque era una inversión para personas con dinero extra para gastar.

Posicionándose a sí mismo y a su compañía, Julian Petroleum Corporation, como independiente, con el estadounidense promedio como su inversor ideal, Chauncey aseguró millones en inversiones, algunas personas entraban literalmente en su oficina solo para entregarle sus salarios.

Y ganaron algo de dinero porque Julian logró encontrar petróleo. Varias veces, de hecho. Sin embargo, en lugar de estar satisfecho con un retorno decente de su inversión, Chauncey usaba este éxito para engañar a más personas, vendiendo más acciones de las que legalmente podía y desconcertando al fisco al enviar todos sus documentos contables a Delaware. Lo cual al parecer era el Lejano Oeste en los frenéticos años veinte.

Finalmente, todo colapsó cuando Chauncey enfureció a demasiada gente que realmente podía hacer algo al respecto. Lee: el IRS y, de manera extraña, Charlie Chaplin, quien supuestamente tuvo una pelea a puñetazos con el estafador en algún momento. Aunque no está claro por qué. En un momento, alguien incluso disparó a Chauncey, aunque, siendo justos, alguna vez les dijo a los inversores que si les estaba mintiendo tenían su permiso para dispararle. Así que, en cierto modo, se lo merecía.

8. Towers Financial Corporation

La recolección de deudas es un negocio desagradable y ruin que tiende a atraer al peor tipo de sociópata corporativo obsesionado con el dinero. También es potencialmente increíblemente lucrativo, siempre y cuando tengas una boca que grita oscuridad donde debería estar tu alma.

Durante años, así es como Towers Financial ganó dinero, comprando deudas por «centavos en el dólar» y luego enviando a personas para acosar al deudor a pagar. Como si esto no fuera lo suficientemente malo, uno de los principales objetivos eran personas con deudas médicas. Así es, los pacientes que se están recuperando de cáncer y cosas así. Sí, aunque no lo creas, esta historia está a punto de empeorar.

Incontento con acosar a pacientes con cáncer para que pagaran dinero que no tenían, la compañía, dirigida por el actual esqueleto Steven Hoffenberg, comenzó a manipular los libros contables y a atraer inversores con declaraciones financieras exageradas en gran medida. Vendiendo a las personas su legitimidad al señalar a su consultor recién contratado y bien remunerado, Jeffrey Epstein. Sí, ese Jeffrey Epstein. Así que antes de que abusara de niños, manipulaba los libros. Además, como era de esperar en años posteriores, Hoffenberg intentaría más tarde culpar de todo a Epstein porque no es como si fuera la peor cosa que ese tipo hiciera.

Cuando finalmente se descubrió la estafa, se habían robado y desperdiciado cientos de millones de dólares de más de 200,000 inversores.

7. Lou Pearlman

Lou Pearlman, o Big Poppa como le gustaba presentarse (no, en serio), se hizo famoso en los años 90 ayudando a formar y administrar tanto a los Backstreet Boys como a *NSYNC, y también por un tiempo a una antes de que fuera famosa Britney Spears cuando era miembro del grupo femenino Innosence. No, no escribimos eso incorrectamente.

Ahora, si bien este video trata sobre esquemas Ponzi, tenemos que mencionar las otras cosas extrañas que hizo Pearlman porque, bueno, no podemos dejar de pensar en ello. Por ejemplo, Pearlman estaba obsesionado con los dirigibles, tanto que compró múltiples dirgibles a lo largo de su vida, casi todos terminaron estrellados. A pesar de esto, Pearlman pudo asegurar múltiples inversiones de varios millones de dólares en varias compañías relacionadas con dirigibles que fundó, incluso aunque sus dirigibles seguían estrellándose o detonando en el aire momentos después de despegar.

Pasando a la estafa, aprovechando la influencia que obtuvo al administrar, entre otras personas, al mismísimo Mr. Sexyback, Pearlman convenció a las personas de invertir en compañías inexistentes no relacionadas con dirigibles con nombres impresionantes como «Trans Continental Airlines Inc». Sí, el tipo que estrelló, para citar literalmente «Casi todos sus dirigibles«, de alguna manera convenció a las personas de invertir millones en una aerolínea que no existía. No puedes inventar estas cosas.

Finalmente, se descubrió la estafa y Pearlman huyó a Indonesia, donde probablemente habría permanecido si no fuera por el hecho de que continuó viviendo la vida a lo grande, lo que llamó la atención de un turista que lo reconoció por las noticias y lo denunció a las autoridades, quienes luego deportaron a su trasero amante de los dirigibles de regreso a EE. UU. Murió en custodia en 2016.

6. Moneytron

De inmediato, solo por el nombre, sabes que este es un engaño. Pero de alguna manera, el tipo detrás de Moneytron, supuestamente una supercomputadora que utiliza un algoritmo propio que puede predecir los movimientos del mercado de valores con precisión infalible, ofreciendo en efecto rendimientos potencialmente ilimitados, fue una pausa para pensar más grande que el nombre mediocre.

Bueno, Jean-Pierre van Rossem tenía un título en economía y había trabajado, brevemente, con un economista ganador del Premio Nobel, pero también era, realmente, un tipo raro hasta el punto en que Lou Pearlman parece completamente normal. Por ejemplo, Rossem, entre otras cosas, escribió una guía extrañamente detallada sobre burdeles belgas, aparentemente todos revisados personalmente por él. Los 1,000 de ellos. También, según una fuente, mantuvo el cadáver de su esposa en un refrigerador por un tiempo.

Ahora uno pensaría que esto habría disuadido a todos excepto a los inversores más desesperados o influenciables. Vamos, la idea de «rendimientos potencialmente ilimitados» es una señal obvia y enorme de que algo claramente es un engaño y no estaría fuera de lugar en la Plaza de Tiananmen. Pero no, Rossem logró convencer a muchas personas que deberían saberlo mejor, o al menos poder contratar a personas que sí lo sabían, para invertir en Moneytron. Incluyendo, aparentemente, a la familia real belga. Cuando los inversores inevitablemente pedían ver Moneytron, Rossem les decía que estaba totalmente en su oficina detrás de una misteriosa puerta que solo él podía abrir. Sorprendentemente, esta excusa funcionó en las personas durante años.

Nuevamente, la razón por la que esto duró tanto tiempo es que Rossem sí pagó de vuelta a algunos inversores para atraer a más personas, siempre asegurándose de sacar un poco de dinero extra para él, por supuesto. Lo cual pudo hacer porque la compañía que él poseía no tenía gastos además de sus propias extravagancias, como comprar 100 Ferraris.

5. El Rey del Fósforo Sueco

Algunos podrían argumentar la inclusión de Ivar Kreuger en esta lista porque si bien estafó a muchas personas de millones de dólares, también fue un empresario muy exitoso. Lo cual es más o menos cómo logró lo primero.

Mira, Krueger era conocido por vender fósforos, muchos de ellos. Bueno, en realidad, casi literalmente todos, algunas estimaciones dicen que en la cima de su influencia la compañía de Krueger, Swedish Match (un conglomerado de varias fábricas de fósforos que Krueger compró después de adquirir la fábrica de fósforos de su propio padre a principios del siglo XX) fabricaba más del 75% de los fósforos utilizados en todo el mundo. Un hecho que probablemente no sorprenda y que hace que no sea de extrañar que muchos lo llamaran el Rey del Fósforo. 

Este monopolio global casi total e literalmente comprensible le valió a Krueger mucho dinero e influencia. Influencia que utilizaría para influir en muchas personas importantes y dinero que utilizaría para comprar una multitud de negocios legítimos. Lo cual finalmente se convirtió en la piedra angular de la estafa de Krueger.

Verás, Krueger utilizaría el dinero que ganó con su negocio legítimo y simplemente lo movería, trasteando las finanzas de empresas que no le iban tan bien para hacer que pareciera que le iban bien, y aprovechando su posición como el Rey de los Fósforos para convencer a las personas a invertir en ellas.

Un detalle de la estafa de Krueger que es bastante brillante de una manera desordenada es que le prestaría cantidades masivas de dinero a países en dificultades a cambio del derecho exclusivo a vender fósforos dentro de ellos. Una vez endeudados con él, comenzaría a comprar diversas empresas para fortalecer su cartera, lo que le daría aún más formas de ocultar sus maniobras financieras.

Después de descubrirse la estafa se suicidó, dejando un legado problemático y directamente inspirando la creación de las leyes de valores.

4. Reed Slatkin Investment Club

Como hemos mencionado varias veces en este artículo, la clave de una estafa exitosa es inspirar cierto grado de confianza en las personas. Uno lo hizo haciéndose pasar por un hombre de Dios, otro al alardear de su conexión con Mr. Sexyback, y el último del que hablamos teniendo acceso a líderes mundiales. Entonces, ¿qué hizo Reed Slatkin para generar un nivel similar de confianza? Bueno, era un ministro (así que, hasta ahora, todo bien) … para la Iglesia de la Cienciología. Entonces, suponemos que esto disuadiría a los inversores más cínicos, ya que suponemos que un cientólogo sabría bastante sobre cómo ganar dinero.

Moviéndonos rápidamente, Slatkin prometió a los inversores un retorno obviamente falso de alrededor del 25% en cualquier dinero invertido en su club, utilizando su conexión con la startup de Internet Earthlink y su compromiso con los principios de Xenu, nuestro gran suplicio galáctico, para convencerlos de que era confiable. Eso no es una broma, por cierto. Muchas de las víctimas de Slatkin eran cientólogos, y algunas de ellas incluso eran famosas. Como Greta Van Susteren, una comerciante de noticias que trabaja para Newsmax. Pero como dijimos, también había víctimas famosas.

Luego, Slatkin comenzó a desperdiciar el dinero en todo, desde autos rápidos hasta, escucha esto, un parque temático. Este último era algo en lo que aparentemente quería invertir el dinero de las personas y luego, simplemente, nunca lo construyó.

Slatkin fue descubierto a principios de la década de 2000 y fue condenado a 14 años de prisión. Murió en 2015.

3. Mavrodi Mondial Moneybox

¿Recuerdas cuando dijimos: «Si algo es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea» y cómo hemos hablado de las proyecciones salvajemente irrealistas de un retorno del 25% de la inversión que debería ser una señal obvia y masiva de que algo claramente es una estafa? Bueno, Sergey Mavrodi les prometió a las personas un retorno del 3,000% en su inversión y se lo creyeron. Simplemente, acábenlo de una vez.

La base del plan de Mavrodi era una campaña de marketing «agresiva» dirigida directamente a la clase obrera rusa que prometía los mencionados retornos masivos, atrayéndolos con imágenes de inversores rusos jubilosos que podían intercambiar acciones en MMM por una casa entera. En realidad, nunca se estableció realmente qué hacía MMM, lo cual no importaba porque recuerda, esta era una estafa Ponzi, por lo que algunas personas sí se fueron convirtiendo en millonarios, lo cual fue genial para ellos pero no tanto para los millones de otras personas que se dejaron engañar por su increíble buena suerte de entrar mientras les iba bien. Además, sí, dijimos millones en ese momento. Esa es la cantidad de personas que este tipo estafó, lo que le valió el apodo bien merecido de Bernie Madoff de Rusia. Como una idea de cuánto dinero hizo Mavrodi, se reporta que las autoridades rusas necesitaron 17 camiones para sacar todo el dinero que robó de su casa.

Lo que hace que la historia de Sergey Mavrodi sea tan desconcertante es lo descarado con lo que se condujo. Después de ser arrestado por fraude y evasión de impuestos, se postuló para un cargo político con la esperanza de poder usar su posición para perdonarse retroactivamente. Cuando esto no funcionó, huyó, por supuesto, estableciendo nuevas estructuras piramidales y esquemas Ponzi.

Mavrodi fue arrestado eventualmente, pero solo cumplió cuatro años de prisión antes de instantáneamente volver a estafar a la gente. Apuntando a países en desarrollo, engañando a inversores africanos con una nueva compañía que también llamó MMM (porque ¿por qué no, en este punto?), y la propuesta de negocio se lee como la definición literal y del libro de texto de un esquema piramidal. Diciéndoles a los inversores que su dinero vendrá de las tarifas pagadas por nuevos inversores a los que convenzan de unirse. Inserta aquí el clip de Jim dibujando un triángulo en una pizarra blanca de The Office.

Mavrodi finalmente recibió lo que se merecía, muriendo de un ataque al corazón en 2018. Estafador hasta el final, su funeral fue supuestamente pagado por inversores en su negocio africano de bitcoin. Porque, por supuesto, este tipo también se involucró en criptomonedas.

2. Scott Rothstein

En su mayor parte, los esquemas Ponzi se tratan principalmente de una cosa: ganar dinero. Pero para algunos, el dinero, aunque sin duda es una buena bonificación, es secundario a lo que el dinero les permite comprar. Poder, influencia y el respeto de sus compañeros. Esto es lo que parece haber impulsado al abogado con sede en Florida Scott Rothstein a estafar a la gente de más deveinte mil millones de dólares.

Queremos decir, también compró muchas cosas, incluida una flota de autos que guardaba en su propio garaje con aire acondicionado y retretes dorados para él y su esposa. Es romántico de esa manera, ya ves. Pero parece que realmente le emocionaba el prestigio que sus ganancias ilegales le daban a su perfil.

Rothstein utilizó el dinero que obtuvo de vender inversiones en demandas legales, que es una de las cosas más estadounidenses que he escuchado, para financiar políticos, patrocinar eventos locales en Florida y donar ampliamente a organizaciones benéficas. Todas estas cosas aumentaron considerablemente su perfil, lo que le permitió codearse con personas adineradas y mezclarse con celebridades como Arnold Schwarzenegger, Chris Tucker y, eh, Kevin Spacey.

Pero aquí hay un hecho un poco menos divertido para todos ustedes: si dona dinero ilegalmente obtenido a una organización benéfica y el IRS se entera, la organización benéfica medio tiene que devolver el dinero. Lo cual es lo que sucedió cuando se descubrió a Rothstein, con el Holy Cross Hospital de Fort Lauderdale teniendo que devolver una donación de un millón de dólares que Rothstein hizo para alimentar su propio ego.

Algo que quizás te alegrará saber es que, desde 2010, Rothstein ha estado cumpliendo una sentencia de 50 años por, entre otras cosas, fraude.

1. Tom Petters

«Los minnesotanos necesitan que se les recuerde que hay miles de empresarios en nuestro estado que se basan en valores comunitarios, donan generosamente a organizaciones benéficas, actúan como verdaderos mentores para otros empresarios, son administradores éticos de inversionistas y generan empleos de calidad. No son Tom Petters».

Esa es una cita del juez que condenó a Tom Petters a 50 años de prisión federal por estafar a las personas de literalmente billones de dólares.

Entonces, ¿cómo lo hizo? Para decirlo simplemente, mintiendo sin parar durante más de una década y aparentemente sin detenerse a pensar qué iba a pasar cuando el IRS se diera cuenta de que algo andaba mal. Como un comentario aparte, si bien no lo hemos mencionado específicamente, en casi todos estos casos la razón por la que la persona fue descubierta se debe a que el IRS se metió en su trasero con un microscopio cuando notaron «irregularidades» en sus finanzas.

Algo que tiende a suceder cuando haces lo que hizo Petters y vendes cosas que simplemente no existen. Específicamente, Petters, a través de su compañía Petters Group Worldwide, inventaría órdenes ficticias por millones de dólares en electrónicos que afirmaría que se venderían en grandes almacenes como Costco o Walmart. Petters luego usaría estas órdenes inexistentes como garantía para préstamos. Ahora aquí viene la parte astuta.

Petters usaría el dinero de estos préstamos para pagar otros préstamos que había obtenido usando la misma táctica, y luego pediría un préstamo aún más grande para comprar más cosas. Luego usaría ese préstamo para pagar el otro, y así sucesivamente. Eventualmente, Petters pedía y recibía préstamos literales de mil millones de dólares de bancos utilizando este método.

Ahora, obviamente, con el don de la retrospectiva, la estafa era obvia, pero, ¿cómo demonios iban a saberlo los bancos? Petters siempre tenía documentos oficialmente presentables que mostraban que estaba comprando y vendiendo miles de millones de dólares en electrónicos y siempre pagaba sus préstamos, más intereses, a tiempo, a veces antes y siempre dispuesto a pagar las tarifas por hacerlo. Sobre el papel, era una inversión segura. Lo cual era en realidad el problema: todas estas cosas solo existían sobre el papel.

Petters fue arrestado en 2008 y actualmente cumple una condena de 50 años.

jajaja.