Las mayores caídas financieras de la historia

En medio del susto del coronavirus, el mundo puede estar ante otra gran crisis financiera; uno del que no saldremos pronto. Sin embargo, a diferencia de la mayoría de los grandes colapsos financieros de la historia, éste tendría poco que ver con la codicia humana, o incluso con la estupidez humana.

Si bien el contexto de la mayoría de las personas para una crisis financiera se limita al de 2008, estuvo lejos de ser el primero, o incluso el último. La historia está llena de ejemplos de lo que sucede cuando nos metemos demasiado con la economía, aunque por alguna razón, tendemos a seguir repitiendo el patrón. Si bien algunos de estos fueron el resultado de sociedades enteras que no sabían cómo funciona el dinero, otros terminaron siendo casos de libros de texto de codicia corporativa y exceso material.

Desde la peculiar burbuja de los tulipanes de 1637 hasta la actual crisis de la deuda europea, aquí están nuestras selecciones para las mayores crisis financieras de la historia.

8. La crisis inmobiliaria de finales de los 80

Cuando hablamos de las caídas del mercado de valores, nos viene a la mente la de 2008, ya que casi todos los que leen esto probablemente estén pasando por una de las secuelas duraderas y de largo alcance de esa. Miles de millones de dólares fueron eliminados del suministro global en unas pocas horas, lo que provocó una recesión masiva que tendría consecuencias masivas para el mundo. Pero, de nuevo, no fue la mayor caída de un día en la historia del mercado de valores estadounidense. El de 1929 tampoco lo fue, si eso es lo que adivinaste. Ese honor en realidad es para el desplome del mercado inmobiliario de 1987.

También conocido como ‘Lunes Negro’ entre la comunidad comercial, el mercado de valores perdió 22,61% de su valor en un solo día, inmediatamente después de los años de auge del mercado de la vivienda a principios de los 80. Si bien una caída similar hoy probablemente no significaría mucho, es solo porque el mercado de valores de hoy es mucho más grande que el de 1987. También está mucho más interconectado con la economía global; una caída similar hoy se llevaría consigo a muchos más países y empresas globales.

7. La caída del tulipán de 1637

Allá por el siglo XVII, cuando casi todos los países de Europa occidental buscaban expandir sus fronteras, Holanda fue tomada por una locura completamente nueva (además de expandir sus fronteras, por supuesto). Los holandeses acababan de conocer los tulipanes de Turquía por primera vez y les gustaron tanto que empezaron a comprarlos y venderlos como activos valiosos. Quedaron inmensamente cautivados por la forma única y la variación de colores que se encuentran en los tulipanes, y aunque al principio estaba restringido a las élites, pronto casi todo el mundo lo entendió. La gente estaba hipotecando sus casas para comprar variedades especialmente caras de las hermosas bombillas, con la esperanza de que alguien se las comprara a un precio más alto. Sin embargo, como diría cualquiera que haya estudiado economía básica, eso ya era una receta para el desastre, ya que los tulipanes no tienen ningún valor inherente.

Cuando la burbuja estalló y la gente corrió a deshacerse de su dinero de las plantas inútiles, la economía holandesa experimentó uno de sus mayores, y posiblemente el primero, colapsos financieros. Los tulipanes perdieron su valor casi de la noche a la mañana, y muchas familias holandesas de clase media perdieron una gran parte de sus ahorros en el colapso que siguió. los Tulip Craze todavía se estudia como un ejemplo de cómo funcionan las burbujas de activos y las consiguientes caídas financieras. Sin embargo, como demuestra toda esta lista, no aprendemos tan fácilmente.

6. El impacto del precio del petróleo de la OPEP de 1973

El Medio Oriente ha sido el telón de fondo de bastantes acontecimientos importantes del siglo pasado, uno de ellos fue la formación de Israel. Si bien no entraremos en el territorio bastante peligroso de comentar sobre ese, fue, según todos los informes, un punto de inflexión para el Medio Oriente e influye en las relaciones geopolíticas en la región (y más allá) hasta el día de hoy.

Una de sus consecuencias más devastadoras, al menos en ese momento, llegó en forma de las diversas crisis energéticas de finales de los 60 y principios de los 70. El peor, el embargo de petróleo de los países productores de petróleo de Oriente Medio (también conocido como OPEP) de 1973, se produjo inmediatamente después de la Guerra de Yom Kippur. Tenía como objetivo castigar a los países aliados de Israel en la guerra, y también tuvo un gran éxito. El embargo empujó al mundo occidental a una mini recesión y obligó a muchos países a buscar en otros lugares suministros de petróleo confiables. La inflación se disparó repentinamente en muchos de esos países, acompañada de un alto desempleo y disturbios civiles emergentes. También tuvo otras consecuencias inmediatas, como la caída del conservador gobierno en las elecciones del Reino Unido de 1974.

5. La actual crisis de la deuda europea

Siempre que hablamos de las consecuencias a largo plazo de la crisis financiera de 2008, a la que llegaremos en un momento, la atención se centra generalmente en el sur global. Si bien es cierto que el mundo en desarrollo se ha visto afectado de manera desproporcionada por él, sus efectos más relevantes a nivel mundial están, como todo lo demás, concentrados en Europa. Si pensabas que los países europeos han pasado por una lote en los últimos años, no te equivocas. Lo han sido, y la razón es su crisis de deuda en curso, y más pronunciada que nunca.

Si bien casi toda Europa atraviesa una de sus otras consecuencias, la crisis, cuando se identificó por primera vez a principios de 2011, se ha concentrado principalmente en cinco paises: Italia, Grecia, Portugal, España y Portugal, ya que son los países con mayor deuda acumulada. El problema solo ha empeorado en los últimos años y ha sido responsable de bastantes eventos importantes de la última década, como el rápido aumento de partidos populistas radicales en estos países y sus alrededores, una economía esencialmente estancada en casi todos los países. de Europa, y prácticamente toda la situación en Grecia.

4. La crisis de Suez de 1956

El Canal de Suez ha ocupado una posición insustituible en el comercio mundial durante casi toda la historia de la humanidad civilizada. Simplemente búsquelo en el mapa mundial y verá por qué. El canal proporciona un pasaje crucial para el comercio entre las potencias europeas y sus ricas colonias en el Este, y el control sobre él, durante una gran parte de la historia, significó el control del mundo. Obviamente, también ha sido la causa de muchos conflictos en la historia, aunque finalmente todas las partes interesadas decidieron que era mejor cooperar en este en algún momento del siglo XIX.

Esa cooperación duró hasta 1956, cuando Egipto decidió nacionalizar la Compañía del Canal de Suez y tomar el control del canal. Si bien no es una crisis financiera importante en comparación con lo que vemos en el resto de esta lista, todavía fue enorme por el momento, especialmente para el Reino Unido. También fue la primera prueba de su escala para el Fondo Monetario Internacional, cuyo apoyo a los países más afectados por él, como el Reino Unido, sirvió como modelo para muchas más crisis financieras en el futuro.

3. La crisis financiera de 2008

Cuando se trata del quién es quién de las crisis financieras de la historia, la de 2008 definitivamente tiene un lugar destacado en la mesa. Fue, con mucho, uno de los eventos más importantes de nuestro tiempo, y sus efectos aún se pueden observar en muchas regiones del mundo. Al igual que el colapso del mercado inmobiliario de finales de los 80, éste también fue causado por un mercado inmobiliario inflado artificialmente; solo que esta vez, el mercado estaba mucho más enredado con la economía global. Como resultado, la crisis de 2008 resultó ser la mayor conmoción financiera mundial desde la crisis de 1929.

Trillones de dólares fueron eliminados de la economía mundial de la noche a la mañana, y la recesión mundial causada por el colapso desató una ola de disturbios civiles y conflictos en todo el mundo, con algunas consecuencias de gran alcance. También expuso las prácticas codiciosas dentro del sector financiero y bancario, contribuyendo masivamente a la popular – y creciente – ola de desconfianza hacia la élite política y social en Occidente.

2. La Gran Depresión

Los colapsos financieros, sin importar cuán grandes sean, siempre se comparan con el de 1929. Y con razón, también, ya que incluso si el colapso real puede no haber sido tan grande, es la gravedad de sus consecuencias a largo plazo lo que le otorga su lugar como el peor crisis financiera en la historia de la humanidad.

Si bien hubo demasiados factores que finalmente culminaron en ese fatídico día en el Bolsa de Nueva York En 1929, los más influyentes eran los sospechosos habituales, como la codicia empresarial, los excesos desenfrenados de Wall Street que no estaban en consonancia con el estado real de la economía y la creencia, a menudo autocorrectora, de que un mercado de valores en alza continuará subiendo indefinidamente. Por supuesto, no tenemos que contarte sus consecuencias; todos hemos visto las fotos de millones de familias que se quedaron sin hogar y sin comida durante la noche. Su mayor consecuencia, sin embargo, vino en forma de la guerra más grande que el mundo ha visto apenas diez años después de que sucedió: la Segunda Guerra Mundial. No es exagerado decir que la Gran Depresión preparó el escenario para casi todos los eventos de los próximos veinte años y, a su vez, el resto del siglo.

1. La actual crisis del coronavirus

Si bien técnicamente no es una crisis financiera en la historia, ya que actualmente está en curso, el recientemente oficiado La recesión mundial causada por el nuevo coronavirus merece un lugar en esta lista. Según algunos analistas, bien puede ser el más grande crisis financiera alguna vez, lo que no parece ser tan descabellado si realmente observa los detalles.

Por primera vez en su historia, industrias enteras, como la hotelería, las aerolíneas y el turismo, corren un riesgo muy real de insolvencia, ya que dependen de las operaciones continuas y las ganancias para ser modelos comerciales viables. Eso es, por supuesto, si no incluimos las industrias que la pandemia ya ha diezmado, la mayoría de las cuales se concentran en las economías emergentes. También es un problema para el mundo desarrollado, ya que en realidad se ha visto afectado de manera desproporcionada. Estados Unidos, por ejemplo, acaba de firmar su mayor paquete de rescate en la historia en vigor, y según algunos, incluso ese puede que no sea suficiente.

Es especialmente malo para algunos de los países más afectados, como Italia, China e Irán, ya que ya estaban pasando por otros problemas como altas tasas de inflación, desaceleración de la economía y agitación política. Si bien no es la mejor idea concentrarse en la economía en un momento en que más personas se infectan y mueren que nunca, es crucial tomar las medidas correctas para remediar los peores efectos económicos a largo plazo de la pandemia, algo en lo que los gobiernos de todo el mundo están fallando.